Hazine ve Maliye Bakanlığı bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara para aklamanın ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte önemli değişikliklere gitti. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenlemeyle birlikte, finansal işlemlerde müşteriden kimlik bilgisi alınmasını zorunlu kılan parasal eşikler güncellendi. Söz konusu eşikler, bir önceki belirlemenin yaklaşık iki katına çıkarıldı.
Hangi yönetmelik değişti?
MASAK tarafından hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenleme, müşterinin tanınması yükümlülüğü çerçevesinde uygulanan parasal eşikleri kapsıyor. Bu eşikler en son 14 Ocak 2023 tarihinde belirlenmişti; yeni düzenlemeyle söz konusu rakamlar yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeniden tespit edildi.
Para transferlerinde yeni kimlik eşiği: 370 bin lira
Yapılan değişiklikle birlikte, para transferlerinde müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Bir başka deyişle bu tutarın altında kalan para transferlerinde kimlik bilgisi alma zorunluluğu bulunmuyor; eşiği aşan işlemlerde ise müşterinin kimliğinin tespiti zorunlu olmaya devam ediyor.
EFT ve kripto varlık transferlerinde eşik 30 bin liraya çıktı
Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferleri için belirlenen tutar da değişiklikten payını aldı. Bu işlem kategorisinde daha önce 15 bin lira olan eşik, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi. Söz konusu artış, EFT ve kripto varlık transferlerinde de bir önceki eşiğin tam iki katına karşılık geliyor.
İmza zorunluluğu da kaldırıldı
Yönetmelik değişikliği yalnızca parasal eşiklerle sınırlı kalmadı. Düzenlemeyle birlikte, daha önce kimlik tespiti gerçekleştirilmiş müşterilerin sonraki işlemlerinde uygulanan imza örneği alma zorunluluğu da belirli koşullar altında ortadan kaldırıldı. Buna göre, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık ya da benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması artık zorunlu tutulmayacak. Bu düzenleme, halihazırda kayıtlı müşterilerin müteakip işlemlerini kapsıyor.
Sıkça Sorulan Sorular
MASAK kimlik eşiklerini en son ne zaman değiştirmişti?
Müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamındaki parasal eşikler en son 14 Ocak 2023 tarihinde belirlenmişti. Yeni düzenlemeyle bu eşikler yeniden güncellendi.
Para transferlerinde kimlik bilgisi zorunluluğu hangi tutardan itibaren başlıyor?
Yeni düzenlemeye göre para transferlerinde müşteriden kimlik bilgisi alınması gereken işlem tutarı 370 bin lira olarak belirlendi. Bu tutarın altındaki işlemler için kimlik bilgisi alma zorunluluğu bulunmuyor.
EFT ve kripto varlık transferlerinde yeni eşik nedir?
Elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde kimlik bilgisi alınmasını zorunlu kılan tutar 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
İmza örneği alma zorunluluğu tamamen kaldırıldı mı?
Hayır, zorunluluk yalnızca belirli koşullarda kaldırıldı. Daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemlerinde, kimliğin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu ortadan kalktı.
Bu değişikliği hangi kurum hazırladı ve nasıl yürürlüğe girdi?
Düzenleme, Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlandı ve Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
