ABD'li düzenleyici kurumlar, Bank of America'ya toplamda 1.21 milyar doları aşan para cezası ve yaptırım uyguladı. ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Finansal Suçları Uygulama Ağı FinCEN, bankanın işlem izleme sistemlerindeki, müşteri durum tespitindeki ve iç denetim mekanizmalarındaki kapsamlı eksiklikler gerekçesiyle 1.2 milyar dolar ceza biçti. Bu karar, Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü ceza olma özelliğini taşıyor.
Üç Kurumdan Eş Zamanlı Yaptırım
Yaptırım yalnızca FinCEN'den gelmiyor. Para Birimi Denetleme Ofisi OCC de bankaya 750 milyon dolar ceza kesti ve bu tutar, kurumun bugüne kadar uyguladığı en yüksek ceza olarak tarihe geçti. Ancak OCC'nin belirlediği 750 milyon dolar, FinCEN cezasının üzerine eklenmeyecek; FinCEN'in 1.2 milyar dolarlık cezasından mahsup edilecek. Üçüncü yaptırım ise ABD Hazine Bakanlığı'nın Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi OFAC'tan geldi. OFAC, yaptırım programları kapsamında 11.6 milyon dolarlık bir uzlaşma duyurdu. Bu üç yaptırımın birleşimiyle toplam tutar 1.21 milyar doları geçiyor. Bugünün döviz kuruyla bu rakam yaklaşık 59 milyar 270 milyon Türk lirasına karşılık geliyor.
Hazine Bakanlığı Tarihindeki Üçüncü Büyük Ceza
FinCEN'in Bank of America'ya uyguladığı 1.2 milyar dolarlık ceza, kurumun geçmiş siciliyle kıyaslandığında önemli bir yerde duruyor. FinCEN daha önce 2023 yılında kripto para borsası Binance'e 3.4 milyar dolar, 2024 yılında ise TD Bank'a 1.3 milyar dolar ceza vermişti. Bank of America'nın aldığı ceza bu sıralamada üçüncülüğe yerleşiyor. ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, kararın ardından yaptığı açıklamada konuya ilişkin net bir mesaj verdi: "En büyük finans kuruluşları bile yasaların üzerinde değildir."
5 Milyar Dolardan Fazla Şüpheli İşlem Bildirilmedi
Düzenleyici kurumların tespitlerine göre Bank of America'nın eksiklikleri, işlem izleme sistemleri, müşteri durum tespiti ve iç denetim mekanizmalarının tamamına yayılmış durumda. Kurumlar, bankanın 5 milyar dolardan fazla şüpheli işlemi yetkililere bildirmediğini açıkladı. Bu işlemlerin 1 milyar dolarından fazlasının ise ulusal güvenlikle bağlantılı riskler ve diğer öncelikli yasa dışı finansman faaliyetleriyle ilişkili olduğu belirtildi.
Banka Hisseleri Geriledi, Finansal Sonuçlar Bekleniyor
Yaptırım kararlarının açıklanmasının ardından Bank of America hisseleri salı günü piyasa kapanışının ardından yüzde 2'den fazla değer kaybetti. Çarşamba günü piyasa öncesi işlemlerde de hisselerin yaklaşık yüzde 1 daha gerilediği görüldü. Bankanın üçüncü çeyrek finansal sonuçlarını çarşamba sabahı açıklaması bekleniyordu. Banka, bu sonuçlara vergiden düşülemeyen 1.2 milyar dolarlık bir gider yansıtacağını ve bunun net kârı hisse başına yaklaşık 17 sent azaltacağını önceden duyurdu.
Banka: "Sorumluluğumuzun Bilincindeyiz"
Kuzey Carolina eyaletinin Charlotte kentinde faaliyet gösteren Bank of America, yaptırımlara ilişkin resmi tutumunu e-posta aracılığıyla paylaştı. Banka sözcüsü, "Finansal suçlarla mücadele mevzuatına uyum ciddi bir meseledir ve bunu doğru şekilde yerine getirmek bizim sorumluluğumuzdur" ifadelerini kullandı. Banka ayrıca tespit edilen eksiklikleri gidermek amacıyla teknolojiye milyarlarca dolar yatırım yaptığını ve finansal suçlarla mücadele alanında binlerce çalışan görevlendirdiğini de belirtti.
Sıkça Sorulan Sorular
Bank of America'ya uygulanan toplam yaptırım tutarı ne kadar?
ABD düzenleyici kurumlarının Bank of America'ya uyguladığı toplam yaptırım tutarı 1.21 milyar doları aşıyor. Bu rakam, FinCEN'in 1.2 milyar dolarlık cezası, OCC'nin 750 milyon dolarlık cezası (FinCEN tutarından mahsup ediliyor) ve OFAC'ın 11.6 milyon dolarlık uzlaşmasından oluşuyor.
FinCEN'in Bank of America'ya verdiği ceza, kurumun tarihinde kaçıncı büyük ceza?
FinCEN'in Bank of America'ya uyguladığı 1.2 milyar dolarlık ceza, kurumun tarihindeki en büyük üçüncü ceza oldu. FinCEN daha önce 2023'te Binance'e 3.4 milyar dolar, 2024'te ise TD Bank'a 1.3 milyar dolar ceza vermişti.
Bank of America hangi konularda eksiklik tespit edildi?
Düzenleyici kurumlar, bankanın eksikliklerinin işlem izleme sistemleri, müşteri durum tespiti ve iç denetim mekanizmalarının tamamına yayıldığını açıkladı. Banka ayrıca 5 milyar dolardan fazla şüpheli işlemi yetkililere bildirmedi; bu işlemlerin 1 milyar dolarından fazlası ulusal güvenlikle bağlantılı riskler ve öncelikli yasa dışı finansman faaliyetleriyle ilişkilendirildi.
Yaptırımlar Bank of America'nın finansal sonuçlarını nasıl etkiledi?
Banka, üçüncü çeyrek finansal sonuçlarına vergiden düşülemeyen 1.2 milyar dolarlık bir gider yansıtacağını bildirdi. Bu giderin net kârı hisse başına yaklaşık 17 sent azaltması bekleniyor. Hisseler ise kararların açıklanmasının ardından salı günü yüzde 2'den fazla, çarşamba günü piyasa öncesi işlemlerde ise yaklaşık yüzde 1 geriledi.
ABD Hazine Bakanı bu kararla ilgili ne dedi?
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, yaptığı açıklamada "En büyük finans kuruluşları bile yasaların üzerinde değildir" dedi.
