İstanbul Anadolu Cumhuriyet Başsavcılığı Özel Soruşturma Bürosu koordinesinde, İstanbul İl Jandarma Komutanlığı tarafından yürütülen kapsamlı sigortacılık soruşturmasında, trafik kazası mağdurları üzerinden gerçekleştirilen organize ekonomik düzene ilişkin önemli bulgular ortaya çıktı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu (SEDDK) tarafından yapılan finansal incelemelerde, bazı kolluk görevlileri, tahkim hakemleri, sigorta şirketi çalışanları, acenteler, eksperler, kaporta ve boya ustaları ile servis personeline olağandışı nitelikte para transferleri gerçekleştirildiği belirlendi. Banka dekontlarında "komisyon", "aracılık", "dosya satın alma" ve "temlik satın alma" ifadelerinin yer aldığı görüldü. 825 şüpheli hakkında soruşturma başlatılırken, 253 bin kişiden vekaletname alındığı ifade edildi.
Orhan Doğan Hesaplarında 24 Milyar Liralık Döngü
Soruşturma kapsamında en dikkat çekici hesap hareketleri, avukat Orhan Doğan'a ait finansal verilerde kendini gösterdi. Doğan'ın 2022 ile 2026 yılları arasında 48 farklı bankada bulunan 62 ayrı hesabını kullanarak yaklaşık 24,47 milyar lira işlem hacmine ulaştığı tespit edildi. Söz konusu hesaplar aracılığıyla 19 bin 231 farklı kişiden para alan Doğan'ın, bu paraları 197 bin 902 farklı kişiye gönderdiği belgelendi. Sigorta Tahkim Komisyonu'na son bir yılda yapılan 750 bini aşkın başvurunun yüzde 10'undan fazlasının tek başına Doğan tarafından gerçekleştirildiği kaydedildi. SEDDK raporlarına yansıyan verilere göre avukat, 2023 yılından itibaren Tahkim Komisyonu'na yaptığı 175 bin başvuru neticesinde yaklaşık 5 milyar lira vekâlet ücreti elde etti. Orhan Doğan Hukuk Bürosu'nun hesaplarına sigorta şirketlerinden 6,1 milyar, icra dairelerinden 3,7 milyar ve vatandaşlardan 3 milyar olmak üzere toplam 13 milyar lira para girişi sağlandığı saptandı.
Sigorta Yetkilileri ve Kolluk Personeline Vurgun
Şebekenin operasyonel yapısının merkezinde yer alan diğer isimlerden biri de avukat Mustafa Öztürk oldu. Öztürk'ün toplam bankacılık hacminin 1,4 milyar lira olarak ölçüldüğü belirtildi. Şebekeyi destekleyen organizasyon ayaklarından biri olan Alokaza Yazılım'ın bankacılık işlem hacmi ise 1,47 milyar liraya ulaştı. En yüksek hacimli işlemlerin doğrudan avukatlarla gerçekleştiği gözlemlendi. Bu yapılanma içerisinde yer alan avukat Tahsin Ayçık'ın da Alo Kaza, Greyder Sigorta ve Alotutanak sistemleri üzerinden yüz milyonlarca liralık çift yönlü transfer trafiği oluşturduğu görüldü. İncelemeler, bu ağın sigorta sektöründeki yetki ve denge mekanizmalarını nasıl yönlendirdiğini ortaya koydu.
Gece Yarısı Transferleri ve Altınla İz Kaybı
Para akışının izlerini silmek için kullanılan yöntemler de soruşturma dosyasına girdi. Ağın kilit aktörlerinden Greyder Sigorta'nın finansal hareketlerinin yüzde 47'sinin gece 00.00 ile 06.00 saatleri arasında gerçekleştiği saptandı. Şirketin işlem hacminin 2025 yılında 3,7 kat artığı tespit edilirken, gelirlerin vergi ve denetimlerden kaçmak amacıyla kuyumcular üzerinden gizlendiği anlaşıldı. Alo Grubu ve bağlantılı avukatların hesaplarından tek bir kuyumcu firmaya 238 işlemde 96,9 milyon lira gönderildi. Bu tutarın yaklaşık 63,9 milyonluk kısmının banka kayıtlarında "altın alımı" veya "elden alınan altın bedeli" olarak işlendiği belirtildi.
Veri Temini İçin Milyarlarca Lira Ödeme Yapıldı
Sorunun kökeninde, sigortacılık verilerine erişim imkanı olan kişilerin ticari amaçla kullanılması yatıyor. SEDDK denetim raporunda, kişisel veri ve kaza dosyası temini amacıyla Orhan Doğan tarafından 750 kişiye, Alokaza Grubu tarafından ise 75 kişiye ulaşıldığı aktarıldı. Sadece bu veri sağlayıcılara ödenen meblağlar oldukça yüksek düzeyde seyretti. Orhan Doğan tarafından veri temin eden 750 kişiye 1,2 milyar lira, Alokaza Grubu tarafından ise 75 kişiye 25 milyon lira ödeme yapıldığı saptandı. Toplamda veri temin sağlayan 4 temel isim üzerine 47,27 milyon lira aktarıldığı görüldü.
20 Şirket TMSF'ye Devredildi
Soruşturmanın somut sonuçlarından biri de hukuki ve idari yaptırımlar oldu. Son HSK kararnamesiyle Iğdır Cumhuriyet Başsavcılığına atanması planlanan İstanbul Anadolu Başsavcı vekili Onur Yılmaz, görevden ayrılmadan önce bu operasyonu yürüttü. Anadolu Cumhuriyet Başsavcılığı Aklama Suçları Soruşturma Bürosu tarafından avukatlık ofisleri ve bağlantılı şirketlere yönelik sigortacılık soruşturması kapsamında, faaliyet gösteren 20 şirket TMSF'ye (Türkiye Mevduat Sigorta Fonu) devredildi.
Sıkça Sorulan Sorular
Soruşturmada hangi kurumlar inceleme yaptı?
İstanbul Anadolu Cumhuriyet Başsavcılığı Özel Soruşturma Bürosu koordinesinde yürütülen soruşturmada Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ile Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu (SEDDK) finansal incelemeleri gerçekleştirdi.
Trafik kazası dosyaları üzerinden ne tür para transferleri yapıldığı belirlendi?
Banka dekontlarında "komisyon", "aracılık", "dosya satın alma" ve "temlik satın alma" ifadeleriyle bazı kolluk görevlileri, tahkim hakemleri, sigorta çalışanları ve ekspertiz personeline olağandışı para transferleri gerçekleştirildiği tespit edildi.
Avukat Orhan Doğan'ın hesap hareketlerinde ne gibi rakamlara ulaşıldı?
Doğan'ın 2022-2026 yılları arasında 48 bankada 62 hesap üzerinden yaklaşık 24,47 milyar lira işlem hacmine ulaştığı, 175 bin başvuru ile yaklaşık 5 milyar lira vekâlet ücreti elde ettiği belgelendi.
Gelirlerin gizlenmesi için hangi yöntemler kullanıldığı saptandı?
Finansal hareketlerin yüzde 47'sinin gece 00.00 ile 06.00 arasında yapıldığı ve kuyumcular aracılığıyla "altın alımı" kaydıyla 63,9 milyon liranın iz kaybettirmesi sağlandığı görüldü.
Soruşturma kapsamında faaliyet gösteren şirketlerle ilgili ne karar verildi?
Anadolu Cumhuriyet Başsavcılığı Aklama Suçları Soruşturma Bürosu tarafından, avukatlık ofisleri ve bağlantılı şirketlere yönelik yürütülen sigortacılık soruşturması neticesinde 20 şirket TMSF'ye devredildi.
