Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulunca (MASAK) hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Düzenlemeyle müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamındaki parasal eşikler yeniden belirlendi, kimlik bilgisi alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya, elektronik fon transferleri ve kripto varlık transferlerindeki tutar ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Yönetmelik Resmi Gazete'de Yayımlanarak Yürürlüğe Girdi
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından hazırlanan değişiklik yönetmeliği Resmi Gazete'de yayımlandı ve yayımlanmasıyla birlikte yürürlüğe girdi. Düzenlemenin adı "Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik" olarak duyuruldu.
Değişiklik, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan parasal eşiklere ilişkin hükümleri kapsıyor. Kaynakta yer alan bilgiye göre en son 14 Ocak 2023'te belirlenen parasal eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeniden belirlendi.
Parasal Eşikler İki Katına Yükseltildi
Yeniden belirleme kapsamında iki ayrı tutarda artışa gidildi. Buna göre müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Aynı düzenleme kapsamında elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan tutar da artırıldı. Bu işlem türleri için daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır, 30 bin liraya yükseltildi.
İmza Örneği Zorunluluğunda Değişiklik
Düzenlemeyle ayrıca imza örneği alınmasına ilişkin bir değişiklik yapıldı. Yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti gerçekleştirilmiş müşteriler tarafından yapılan müteakip işlemler bu değişikliğin kapsamına giriyor.
Bu müşteriler tarafından yapılan müteakip işlemlerde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık ya da benzeri güvenli doğrulama yöntemleri aracılığıyla doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Sıkça Sorulan Sorular
MASAK tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliği nedir?
"Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik"tir ve Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir.
Kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı ne kadar oldu?
Müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltilmiştir.
EFT ve kripto varlık transferlerindeki parasal sınır ne kadar oldu?
Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan tutar 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltilmiştir.
Parasal eşikler en son ne zaman belirlenmişti?
Kaynakta yer alan bilgiye göre parasal eşikler en son 14 Ocak 2023'te belirlenmişti.
İmza örneği alınması zorunluluğu hangi durumda kaldırıldı?
Daha önce kimlik tespiti gerçekleştirilmiş müşteriler tarafından yapılan müteakip işlemlerde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık ya da benzeri güvenli doğrulama yöntemleri aracılığıyla doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunluluğu kaldırılmıştır.
